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什么是最大回撤?回撤大的基金到底好不好?

本站整理 2020-09-26 20:42

  市场波动是常态,在基金投资中,我们可以用最大回撤数据来描述基金波动的大小,基金的回撤越大,波动也就越大,也可以说是基金的风险控制越差,我们选择基金的时候当然是希望风险越小,收益越高越好,那么,是不是基金的最大回撤越大,这支基金也就越差,不值得投资呢?

什么是最大回撤

  什么是最大回撤?

  想要得到这个问题的答案,我们要先来了解下最大回撤数据。

  最大回撤,就是在选定的时间周期内,在任意一个高点往后推,当基金的净值在时间周期内跌到最低值时,这中间的波动幅度,举个例子,在一个月的时间内,某只基金净值阶段性高点是1.8,最低点时1.2,从1.8到1.2是这一个月内基金波动的从高点到低点的最大幅度,那么这一个月内,这支基金的最大回撤就是33%。

  不同类型的基金,最大回撤的数据区间是不一样的,但是,风险跟收益基本是成正比的,产品风险越高,收益越高,风险越小,收益越小。风险和收益,就像是鱼与熊掌不可兼得。

  比如说指数基金的风险非常低,同时收益也很低,而股票基金风险系数很高,整体收益水平也很高。

  回撤大的基金到底好不好?

  我们再回到基金的波动上,我们在考虑基金的最大回撤,是不是最大回撤越小越值得投资的时候,其实就是在考虑基金的风险和收益之间的平衡问题。面对收益和风险应该如何选择?你能够承担多大的风险?

  对最大回撤的也就是投资者对最大亏损的容忍度。

  如果只能忍受5%以内的亏损,也就是最大回撤数据为5%,那么建议投资货币基金或者债券基金就可以了,与此同时,也要能够接受年化收益水平在2%到5%左右的区间。

  如果期待更高的收益率,并且能够忍受超过30%的最大回撤,那么可以选择权益类的基金,股票基金,偏股混合基金,灵活配置基金等。

  任何投资理财的工具都是服务于投资者的工具,需要投资者者根据自己的实际情况进行选择,而不是被投资产品的风险钳制住。越是投资经验丰富的投资者,越能对自己的投资能力做出准确的判断,和合理的收益预期,也知道如何在风险和收益之间平衡。

  以上是根据不同类型的基金来说的,如果是对于同一品种的基金,投资策略相同,收益收益水平差不多的情况下,当然是选择最大回撤更小的基金啦。

  以上就是关于基金波动和最大回撤的一些解析,希望对你有所帮助。

标签:基金

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